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財報是什麼?三大財報實際案例分析,投資菜鳥也能快速讀懂財務數據

本文作者:豹投資

三大財報是什麼?

目前常用的有三種主要財務報表報告,分別是是綜合損益表、資產負債表和現金流量表,透過這些表可以了解公司完整的經營狀況,在進入下方的實際舉例前,先介紹一下三大報表分別是什麼。

綜合損益表,告訴你公司賺不賺錢

綜合損益表彙整了企業在某段會計時間內經營績效與營運表現,也就是說,可以快速了解公司有沒有賺錢,投資人能透過觀察綜合損益表的細部內容,分析利潤結構與利潤變化,而分析結果就能協助使用者估計未來盈餘或現金流量,也常是選股依據的來源。

資產負債表,告訴你公司身價有多少

資產負債表是了解企業財務結構的重要工具,簡單解釋就是利用資產負債表詳細告訴投資人我這家公司的所有資產,有多少是股東資金出的,有多少是跟銀行借的,一張表就能看出一家公司在某一時間點的財務狀況,還有公司資源具體分佈情況。

現金流量表,幫你把關錢是否真的入袋

與其他財報不同的是現金流量表以「現金」為基礎,紀錄企業「實拿實付」的現金流,也就是真正收到現金、付出利息才會記錄在現金流量表。

實際案例分析

我們拿一間馬路上常看到的手搖飲料店,來做個簡單說明。從損益表開始,透過這張表我們可以看出,一段時間內,這家手搖杯飲料店,做了多少生意,賺了多少錢。本業收入就是一杯一杯的飲料,業外的部分可能是,把門口的空地又出租給另一個攤販來擺攤。要特別注意,當你要看一家公司值不值得投資時,首要是要能判斷獲利的來源為何?也需要知道公司的錢從到底是從哪裡賺來的,通常主要來自本業的話,代表這間公司業務能力不錯,而且是比較有可能長期獲利的,而來自業外的獲利,通常會被認為是非常態性,沒有延續性的,因此可以說飲料店的租金收入跟賣飲料沒有關係,所以就算帶來了不錯的獲利,其實跟飲料本身的業務能力沒有關係。

接下來,透過資產負債表,來確認這家手搖杯飲料店的資金從哪來?如何運用?「資產」,像是飲料店的杯子、吸管、茶葉等等的存貨、煮茶的爐子、茶桶、收銀機等等的設備;「負債」可能是向親朋好友借錢,或是跟供應商賒帳的應付帳款;「權益」則跟股東有關,股東利用入股的方式提供資金,因此當飲料店有賺錢的時候,股東就有機會獲得分紅,相反的,虧錢的時候也會一起虧錢。

最後,現金流量表,紀錄了一段時間內,這家手搖杯飲料店收到或付出多少現金。「營業活動」,就是賣出多少杯飲料收的現金,其中要扣掉買杯子、買茶葉、買這些存貨所付出的現金;「投資活動」,則像是買煮茶爐、茶桶設備這種長期資產,所付出的現金就會被記錄;「籌資活動」,當跟朋友借錢,有現金流入,還款的時候有現金流出,或股東出資金投資的時候有現金流入,當飲料店賺錢要分紅,發現金股利的時候,有現金流出。

【豹投資PRO】相關資訊導覽|個股財報分析表  (資料連結)

線上有許多網站可以看到財報的數據,但通常數據較繁雜,從豹投資PRO的個股分類中的財報分析,可以一次看到欲查詢個股的簡易三大報表,也可以在畫面右上方一鍵逕行搜尋想看的個股財報資料。

綜合損益表以季度呈現,收取較重要的會計科目,彙整了企業在某段會計時間內經營績效與營運表現,並透過觀察每個季度綜合損益表的細部內容,可以進一步分析利潤結構與利潤變化。

資產負債表較重要的數據一目瞭然,透過對企業不同時間點資產負債表的比較或是同個產業中不同企業在同個時間點的比較,可以對企業財務狀況的發展趨勢作出判斷。

現金流量表也以短期季度的方式呈現,讓大家不用再去翻年報,也可以找到一家公司最重要的財務資料。

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事由:不當內容或侵害事實及相關網址。

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